Как заставить мошенника вернуть деньги

Автор: Ксения Евгеньевна. Юрист. Юридический консалтинг, опыт работы в налоговой инспекции. Дата: 22 августа 2017. Время чтения 10 мин.

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк

Сбербанк выпустил методические рекомендации, определяющие порядок действий при мошенничестве. Скачать Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств.

Порядок действий таков:

  • отключить компьютер, ноутбук, телефон от интернета. Желательно совсем обесточить;
  • отменять перевод средств по телефону или через приложение;
  • лично явиться в банк и написать заявление об отзыве платежа Скачать заявление об отзыве платежа;
  • обеспечить сохранность ноутбука или телефона, не удалять информацию, не вскрывать;
  • проинформировать все банки, в которых открыты счета, и имеются сервисы и приложения для распоряжения средствами через интернет;
  • заменить все пароли и ключи;
  • подготовить объяснения в банк по факту хищения Скачать форму объяснений;
  • при наличии возможности обратиться к провайдеру с запросом журнала Интернет-соединений с ноутбука или телефона за три месяца до хищения денег;
  • обратиться в полицию с заявлением Скачать заявление в полицию;
  • составить судебный иск в отношении лица, несанкционированно получившего денежные средства.

Если все действия были совершены быстро, банку удастся прервать операцию и вернуть деньги на карту или личный счет.

Обратите внимание! Приведенные формы документов универсальны и могут быть использованы в любой ситуации.

Телефон

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.

Яндекс-кошелек

Вариантов обмана несколько: жертве, имеющей аккаунт на сервисе Яндекс Деньги, приходит письмо, главный посыл которого – перейти по ссылке, скачать файл, ввести данные. В случае если получатель письма совершает указанные действия в его компьютер попадает вирус, передающий нужную информацию. Если это произошло, нужно:

  • проверить компьютер на наличие вирусов. Антивирусная программа должна стоять на любом устройстве, в настоящее время можно выбрать, как бесплатные программы, так и оплаченные усиленные версии. При обнаружении сторонних программ и приложений их нужно нейтрализовать;
  • если на сторонних сайтах вводился пароль, его нужно поменять, чем быстрее, тем лучше. Всегда есть вероятность, что мошенники еще не успели зайти в аккаунт пользователя и перевести с него все деньги.

Если пользовать сам перевел деньги мошенникам или они были переведены без его ведома, в течение суток с момента операции он должен обратиться в службу поддержки и изложить вою проблему. Вернуть денежные средства получится, если:

  • пользователь идентифицирован;
  • в результате проверки обнаружен взлом;
  • операция была совершена не позже, чем через 24 часа.

Qiwi-кошелек

Если с кошелька Qiwi были произведены несанкционированные платежи, то рекомендуется сделать следующее:

  • проверить компьютер и смартфон на наличие вирусов;
  • удалить все привязки к социальным сетям, приложениям и отовсюду, где хранится информация о способе платежа;
  • сообщить о факте мошенничества в службу поддержки;
  • обратиться с заявлением в полицию и получить талон-уведомление о принятии заявления.

В случае утраты карты или доступа к CVV коду третьих лиц карту нужно заблокировать. Это правило справедливо для всех карт. Если с нее были сняты деньги следует сообщать о случившемся в службу поддержки и в полицию.

При получении сообщения о выигрыше также рекомендуется сменить все пароли, удалить привязки карты и кошелька к приложениям, социальным сетям и другим сайтам.

Обратите внимание! В течение суток вы можете отменить банковскую операцию. Для этого нужна квитанция.

Рисунок 2. Вариант претензии в банк. Источник сайт pgs-53.ru

Типичные схемы обмана

Вариантов мошенничеств очень много начиная с самых банальных, заканчивая очень изобретательными и необычными. Вариантов обмана действительно очень много, поэтому при получении необычного сообщения или звонка, рекомендуется предпринять необходимые меры безопасности.

Читайте также:  План составления трудового договора

Сбербанк онлайн

Самый популярный банк в стране привлекает очень много мошенников. Действуют по-разному: через фишинговые сайты, смс, почтовые рассылки.

Суть фишинговых сайтов заключается в том, что создается страница, внешне похожая на официальную страницу сбербанк Онлайн в сети. Задача состоит в том, чтобы получить данные для входа в сервис. На что обратить внимание:

  • сайт выглядит немного по-другому;
  • при первоначальной загрузке страницы происходит сбой и предлагается заново ввести данные;
  • участие в опросе, один из вопросов которого – логин или идентификатор;
  • предложение ввести пароль для отмены операции;
  • предложение скачать якобы официальное программное обеспечение.

Смс-рассылка

Текст обычно о том, что карта заблокирована или с нее сняты деньги. Для получения информации указан телефон. Если позвонить по номеру, то, скорее всего, владельца карты попросят подойти к банкомату и подключить другой телефон к Сбербанк Онлайн либо перевести деньги на счет.

Почтовые рассылки

Используя официальные цвета и эмблемы банка, мошенники рассылают письма, в которых просят перейти на фишинговый сайт или скачать программное обеспечение, позвонить по телефону.

Обратите внимание! Все сообщения, поступающие от Сбербанка, персонифицированы. В них содержится обращение к клиенту и сведения о последних четырех цифрах карты. Обезличенные, неинформативные сообщения – признак мошенничества.

Яндекс. Деньги

Клиентам этого сервиса может прийти письмо, имеющее два варианта содержаний. Первый, довольно банальный: выигрыш в лотерее или розыгрыше, крупный перевод и другие. У всех подобных писем есть одно общее основание – получение чего-то бесплатно или за несоизмеримо меньшую плату. Далее в письме предлагается оплатить почтовую доставку или какие-либо услуги, заплатить небольшую комиссию. Переведя деньги по указанным в письме реквизитам, жертва не только не получит приз, но и лишится небольшой суммы. Мошенник, отравив несколько десятков таких писем, получит на свой кошелек крупную сумму.

Второй вариант – решение какой-либо проблемы. Например, заблокирован кошелек или счет, операция не была выполнена по причине сбоя. Исправить ситуацию можно, введя на стороннем сайте реквизиты карточки, коды и пароли. Другой вариант – позвонить на телефон горячей линии. Таким образом мошенники получают доступ к кошельку и выводят с него все деньги.

Телефонные мошенничества

Их существует множество. Много обманов совершается через социальные сети, когда со взломанного аккаунта рассылаются просьбы о помощи, начиная от простых «займи мне 100 рублей», заканчивая историями о заблокированных телефонах и единственном способе отправки сообщения – с номера жертвы.

Часто приходят сообщения, якобы от Сбербанка, в которых содержится информация о поступлении на счет небольшой суммы. Но на самом деле никакие деньги на счет не поступают. Вслед за ним приходит другое сообщение, в котором мошенник просит вернуть ошибочный платеж.

Другой вариант – отправка жертве кода на снятие денег. После чего мошенник звонит и убеждает в том, что произошла ошибка, и код предназначался вовсе не жертве, но он будет очень признателен, если узнает эти цифры. В результате со счета будут сняты деньги.

Мошенничества через социальные сети и сайты

Помимо стандартного взлома страниц и отправки сообщений с просьбой помочь с деньгами, встречаются и другие варианты обмана. В Одноклассниках жертве приходит сообщение, что ее аккаунт заблокирован, чтобы разблокировать его, нужно ввести номер телефона. После чего приходит смс с кодом, при введении которого со счета снимаются деньги.

Вконтакте также активно используется мошенниками. Диапазон их действий обширен: от сборов на лечение детей и организацию приюта для животных до обещания возврата на телефон некой суммы. Внешне благородные призывы могут оказываться обманом.

На популярном сайте продажи подержанных вещей, Авито, также можно столкнуться с обманом. Когда мошенник просит оплатить вещь по карточке, потому что он по каким-то причинам не может забрать в ближайшее время. Основная цель – карты Сбербанка, к которым можно привязать другой номер телефона. После того, как жертва дает номер карты, ей приходит сообщение, в котором содержится код. Это означает, что «покупатель» в данный момент пытается подключить на свой номер мобильный банк или войти в личный кабинет в сервисе Сбербанк онлайн. Когда жертва сообщает код мошеннику, он получает полный доступ к деньгам и картам.

Важно! Если ваш друг в социальных сетях просит перечислить ему деньги, обязательно перезванивайте и уточняйте информацию. Не переводите деньги якобы благотворительным организациям на частные реквизиты. У всех фондов есть официальные счета, на которые они принимают пожертвования.

Как защитить себя от мошенничества

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность, проверять информацию и пресекать любые попытки третьих лиц получить доступ к данным карты. Любой сервис, который предлагает пользователям работу с деньгами имеет разработанные меры по обеспечению безопасности.

Таблица 1. Способы защиты от мошенничеств

Банковские карты

Сбербанк Онлайн

Мошенничество через SMS и e-mail

ПИН-код хранить отдельно от карты, не писать его на карте, не передавать третьим лицам, не вводить в Интернете не водить пароль при отмене или аннулировании операции, не сообщать его сотрудникам банка ни при каких обстоятельствах внимательно читать текст сообщения. В посланиях от банков всегда указываются последние цифры карты и сообщается иная адресная информация, к примеру, имя и отчество. В письмах от мошенников часто содержатся общие данные. Если требуется связаться с банком, звонить нужно по телефону, который указан на карте или официальном сайте, а не в письме не сообщать данные карты, особенно в случае звонка от якобы известной фирмы или банка не вводить личные данные при входе в Сбербанк Онлайн. Установлено, что для входа в систему достаточно логина и пароля, паспортные данные, номера телефонов для входа не требуются проверять номера, с которых приходят сообщения на предмет совпадения с официальными при работе с картой не принимать помощь посторонних. За разъяснением вопросов и помощью нужно обращаться к сотрудникам банка лично либо по официальным телефонам проверять содержание смс-сообщений, не вводить пароль по тем операциям, которые не совершались если сообщение вызывает подозрение о нем нужно сообщить в Контактный центр при попытках получить информацию о карте в социальных сетях, интернете или другим способом рекомендуется прекратить общение и сообщить о попытках мошенничества в банк владельцам iPhone рекомендуется отключать голосовое управление при заблокированном экране о попытках мошенничества нужно сообщать по специальному спам-номеру. На основании текста операторы мобильной связи будут блокировать аналогичные сообщения
Читайте также:  Страхование жилого дома стоимость

Обратите внимание! Перечисленные меры довольно простые и даже могут показаться банальными и неэффективными, но при выполнении всех рекомендаций ваши деньги будут защищены. Отправляя сведения о попытках мошенничества, вы помогаете бороться с обманщиками и помогаете не попасться на их удочку другим.

Рисунок 3. Образец заявления в прокуратуру. Источник сайт SYL.ru

Что делать, если полиция не берет заявления

Интернет-мошенничества – преступления, раскрыть которые довольно сложно в связи со спецификой. Поэтому полиция может отказаться брать заявление, чтобы не портить статистику и не ухудшать показатели. Конечно, такие действия незаконны. С ними можно и нужно бороться.

Прежде всего, нужно знать, что полиция обязана принимать заявления в любое время суток, независимо от того, какой орган должен заниматься расследованием произошедшего. Приняв заявление, дежурный выдает талон-уведомление, в котором указывается ФИО сотрудника, происшествие, регистрационный номер, наименование ОВД, его адрес, телефон, дата принятия, подпись и расшифровка. Заявление регистрируется в КУСП (книга учета сообщений о преступлениях).

При отказе нужно делать следующее:

  • узнать ФИО о должность сотрудника, который отказывает в принятии заявления;
  • попросить его показать удостоверение;
  • предупредить о намерении жаловаться на его действия;
  • написать заявление в районную прокуратуру. К нему желательно приложить доказательства отказа: аудио- или видеозапись, сослаться на возможных свидетелей Скачать заявление в прокуратуру.

Рекомендуется записывать на диктофон или снимать на видео разговор с полицейскими, чтобы у заявителя было доказательство неправомерности действий представителей закона.

По обращению будет проведена проверка. Сотрудник полиции, не принявший заявление, будет привлечен к дисциплинарной ответственности или уволен.

Обратите внимание! Заявление, в приеме которого было отказано в полиции, можно подать в прокуратуру, по нему также будет проведена проверка.

Дополнительную информацию в видео:

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Рассмотрим, пожалуй, самую животрепещущую тему — как вернуть деньги, которые перевел мошенникам? С таким вопросом к нам в агентство практически ежедневно обращаются обманутые граждане. Однозначно ответить здесь не получится. Все зависит от конкретной ситуации: знали вы мошенника лично или перевели деньги на виртуальную карту какому-то сетевому жулику с форума. Мы сформулировали несколько тезисов, которые сэкономят ваше время, нервы и оставшиеся на счетах деньги.

Знай мошенника в лицо

Чтобы забрать деньги у мошенника, необходимо установить его личность. В ином случае предъявлять претензии будет некому. Искать преступников — прямая задача правоохранительных органов. Однако не всякое мошенничество находит продолжение в виде уголовного дела. Ежедневно тысячи людей переводят или просто передают в руки жуликов свои деньги. Расследовать каждый факт обмана полиция физически не способна. Отсюда отказы в возбуждении уголовных дел и прочие отписки. Рассчитывать на помощь полиции имеет смысл в том случае, если на руках у вас расписки, договора, а желательно и ксерокопия паспорта жулика. При этом есть свидетели преступления и вы, ко всему прочему, знаете адрес проживания и работы жулика. Но такие случаи, скорее, редкость.

Когда нас спрашивают, как вернуть деньги у мошенников и можем ли мы помочь, всегда задаем встречный вопрос — каков размер хищения. Поиски аферистов — дорогое удовольствие. Если вы рассчитываете на помощь сыщика, сопоставьте размер ущерба и затраты на поиски обманщика. Вполне возможно, вам будет выгоднее отказаться от идеи поиска преступника. Если речь идет о сумме до миллиона рублей, вы рискуете потратить на поиски ровно столько же и даже больше. Обычно нашими заказчиками становятся люди, потерявшие, как минимум, три-пять миллионов рублей. Хотя встречаются и люди принципа, для которых важно любой ценой забрать деньги у мошенника. Это отдельная история, рассказывать о которой в данной статье не имеет смысла.

Нашли и что дальше?

Предположим, мошенника вычислили — полиция, сыщики или даже вы сами. Дальнейший ход событий может быть правовым или лежать за пределами правового поля. Шансы забрать деньги у мошенника через суд, как правило, минимальны. То же самое можно сказать и про коллекторов, которые способны только запугать, да и то какую-нибудь пенсионерку. Вот здесь и начинается самое интересное — правильный выбор тактики. В нашем агентстве есть услуга — креативное взыскание. Подробнее прочитать о ней вы можете в соответствующем разделе. Это наш авторский способ разговаривать с должниками и мошенниками на понятном им языке.

Дальше действовать будем мы

Как нам удается вернуть деньги от мошенников? Для начала мы выясняем, что преступник располагает средствами. Ведь не исключено, что он попросту спустил их на красивую жизнь. Вклад в недвижимость или бизнес растратой не считается — это инвестиция. О том, как мы ведем розыск счетов, читайте в разделах для частных и юридических лиц. Если деньги есть, можно работать. Но не с деньгами, а с человеком. Да-да, ведь у денег нет страха, планов на жизнь, любимого хобби или бизнеса. Всем этим владеет лишь человек. Из этих пазлов складывается его зона комфорта. Наша задача — поместить мошенника в невыносимые для него условия. Здесь нет никакого криминала. Простой пример: у мошенника есть любимая женщина, коттедж за границей, куда он ездит с ней отдыхать, маленький легальный бизнес. Что если выезд ему закроют, бизнес начнет нести убытки, а времени на близкого человека уже совсем не останется?

Читайте также:  Частичная выплата заработной платы

Содержание статьи

Каждый год мошенники придумывают все новые способы обмана. Однако и старые методы продолжают приносить аферистам незаконный доход. Чаще всего преступники используют схемы с предоплатой за товары или услуги, отправляют сообщения с просьбой о помощи якобы от родственников и друзей, а также просят заплатить за снятие мнимой блокировки карты или счета. Лучшее средство в борьбе с аферистами — бдительность. Но что делать, если уже отправил деньги мошенникам?

Мошенничество

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию. В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников. Обязательно возьмите с собой паспорт.

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк. Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде. Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Обратите внимание!

Вернуть деньги, переведенные мошенникам на карту, можно после того, как завершится расследование и злоумышленников признают виновными. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Ответственность за мошенничество

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Обратите внимание!

Если ущерб был крупным (от трех миллионов рублей), сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет.

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист. Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением. Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Как заставить мошенника вернуть деньги

Автор: Ксения Евгеньевна. Юрист. Юридический консалтинг, опыт работы в налоговой инспекции. Дата: 22 августа 2017. Время чтения 10 мин.

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк

Сбербанк выпустил методические рекомендации, определяющие порядок действий при мошенничестве. Скачать Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств.

Порядок действий таков:

  • отключить компьютер, ноутбук, телефон от интернета. Желательно совсем обесточить;
  • отменять перевод средств по телефону или через приложение;
  • лично явиться в банк и написать заявление об отзыве платежа Скачать заявление об отзыве платежа;
  • обеспечить сохранность ноутбука или телефона, не удалять информацию, не вскрывать;
  • проинформировать все банки, в которых открыты счета, и имеются сервисы и приложения для распоряжения средствами через интернет;
  • заменить все пароли и ключи;
  • подготовить объяснения в банк по факту хищения Скачать форму объяснений;
  • при наличии возможности обратиться к провайдеру с запросом журнала Интернет-соединений с ноутбука или телефона за три месяца до хищения денег;
  • обратиться в полицию с заявлением Скачать заявление в полицию;
  • составить судебный иск в отношении лица, несанкционированно получившего денежные средства.

Если все действия были совершены быстро, банку удастся прервать операцию и вернуть деньги на карту или личный счет.

Обратите внимание! Приведенные формы документов универсальны и могут быть использованы в любой ситуации.

Телефон

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.

Яндекс-кошелек

Вариантов обмана несколько: жертве, имеющей аккаунт на сервисе Яндекс Деньги, приходит письмо, главный посыл которого – перейти по ссылке, скачать файл, ввести данные. В случае если получатель письма совершает указанные действия в его компьютер попадает вирус, передающий нужную информацию. Если это произошло, нужно:

  • проверить компьютер на наличие вирусов. Антивирусная программа должна стоять на любом устройстве, в настоящее время можно выбрать, как бесплатные программы, так и оплаченные усиленные версии. При обнаружении сторонних программ и приложений их нужно нейтрализовать;
  • если на сторонних сайтах вводился пароль, его нужно поменять, чем быстрее, тем лучше. Всегда есть вероятность, что мошенники еще не успели зайти в аккаунт пользователя и перевести с него все деньги.

Если пользовать сам перевел деньги мошенникам или они были переведены без его ведома, в течение суток с момента операции он должен обратиться в службу поддержки и изложить вою проблему. Вернуть денежные средства получится, если:

  • пользователь идентифицирован;
  • в результате проверки обнаружен взлом;
  • операция была совершена не позже, чем через 24 часа.

Qiwi-кошелек

Если с кошелька Qiwi были произведены несанкционированные платежи, то рекомендуется сделать следующее:

  • проверить компьютер и смартфон на наличие вирусов;
  • удалить все привязки к социальным сетям, приложениям и отовсюду, где хранится информация о способе платежа;
  • сообщить о факте мошенничества в службу поддержки;
  • обратиться с заявлением в полицию и получить талон-уведомление о принятии заявления.

В случае утраты карты или доступа к CVV коду третьих лиц карту нужно заблокировать. Это правило справедливо для всех карт. Если с нее были сняты деньги следует сообщать о случившемся в службу поддержки и в полицию.

При получении сообщения о выигрыше также рекомендуется сменить все пароли, удалить привязки карты и кошелька к приложениям, социальным сетям и другим сайтам.

Обратите внимание! В течение суток вы можете отменить банковскую операцию. Для этого нужна квитанция.

Рисунок 2. Вариант претензии в банк. Источник сайт pgs-53.ru

Типичные схемы обмана

Вариантов мошенничеств очень много начиная с самых банальных, заканчивая очень изобретательными и необычными. Вариантов обмана действительно очень много, поэтому при получении необычного сообщения или звонка, рекомендуется предпринять необходимые меры безопасности.

Читайте также:  Продолжительность рабочего времени медработников

Сбербанк онлайн

Самый популярный банк в стране привлекает очень много мошенников. Действуют по-разному: через фишинговые сайты, смс, почтовые рассылки.

Суть фишинговых сайтов заключается в том, что создается страница, внешне похожая на официальную страницу сбербанк Онлайн в сети. Задача состоит в том, чтобы получить данные для входа в сервис. На что обратить внимание:

  • сайт выглядит немного по-другому;
  • при первоначальной загрузке страницы происходит сбой и предлагается заново ввести данные;
  • участие в опросе, один из вопросов которого – логин или идентификатор;
  • предложение ввести пароль для отмены операции;
  • предложение скачать якобы официальное программное обеспечение.

Смс-рассылка

Текст обычно о том, что карта заблокирована или с нее сняты деньги. Для получения информации указан телефон. Если позвонить по номеру, то, скорее всего, владельца карты попросят подойти к банкомату и подключить другой телефон к Сбербанк Онлайн либо перевести деньги на счет.

Почтовые рассылки

Используя официальные цвета и эмблемы банка, мошенники рассылают письма, в которых просят перейти на фишинговый сайт или скачать программное обеспечение, позвонить по телефону.

Обратите внимание! Все сообщения, поступающие от Сбербанка, персонифицированы. В них содержится обращение к клиенту и сведения о последних четырех цифрах карты. Обезличенные, неинформативные сообщения – признак мошенничества.

Яндекс. Деньги

Клиентам этого сервиса может прийти письмо, имеющее два варианта содержаний. Первый, довольно банальный: выигрыш в лотерее или розыгрыше, крупный перевод и другие. У всех подобных писем есть одно общее основание – получение чего-то бесплатно или за несоизмеримо меньшую плату. Далее в письме предлагается оплатить почтовую доставку или какие-либо услуги, заплатить небольшую комиссию. Переведя деньги по указанным в письме реквизитам, жертва не только не получит приз, но и лишится небольшой суммы. Мошенник, отравив несколько десятков таких писем, получит на свой кошелек крупную сумму.

Второй вариант – решение какой-либо проблемы. Например, заблокирован кошелек или счет, операция не была выполнена по причине сбоя. Исправить ситуацию можно, введя на стороннем сайте реквизиты карточки, коды и пароли. Другой вариант – позвонить на телефон горячей линии. Таким образом мошенники получают доступ к кошельку и выводят с него все деньги.

Телефонные мошенничества

Их существует множество. Много обманов совершается через социальные сети, когда со взломанного аккаунта рассылаются просьбы о помощи, начиная от простых «займи мне 100 рублей», заканчивая историями о заблокированных телефонах и единственном способе отправки сообщения – с номера жертвы.

Часто приходят сообщения, якобы от Сбербанка, в которых содержится информация о поступлении на счет небольшой суммы. Но на самом деле никакие деньги на счет не поступают. Вслед за ним приходит другое сообщение, в котором мошенник просит вернуть ошибочный платеж.

Другой вариант – отправка жертве кода на снятие денег. После чего мошенник звонит и убеждает в том, что произошла ошибка, и код предназначался вовсе не жертве, но он будет очень признателен, если узнает эти цифры. В результате со счета будут сняты деньги.

Мошенничества через социальные сети и сайты

Помимо стандартного взлома страниц и отправки сообщений с просьбой помочь с деньгами, встречаются и другие варианты обмана. В Одноклассниках жертве приходит сообщение, что ее аккаунт заблокирован, чтобы разблокировать его, нужно ввести номер телефона. После чего приходит смс с кодом, при введении которого со счета снимаются деньги.

Вконтакте также активно используется мошенниками. Диапазон их действий обширен: от сборов на лечение детей и организацию приюта для животных до обещания возврата на телефон некой суммы. Внешне благородные призывы могут оказываться обманом.

На популярном сайте продажи подержанных вещей, Авито, также можно столкнуться с обманом. Когда мошенник просит оплатить вещь по карточке, потому что он по каким-то причинам не может забрать в ближайшее время. Основная цель – карты Сбербанка, к которым можно привязать другой номер телефона. После того, как жертва дает номер карты, ей приходит сообщение, в котором содержится код. Это означает, что «покупатель» в данный момент пытается подключить на свой номер мобильный банк или войти в личный кабинет в сервисе Сбербанк онлайн. Когда жертва сообщает код мошеннику, он получает полный доступ к деньгам и картам.

Важно! Если ваш друг в социальных сетях просит перечислить ему деньги, обязательно перезванивайте и уточняйте информацию. Не переводите деньги якобы благотворительным организациям на частные реквизиты. У всех фондов есть официальные счета, на которые они принимают пожертвования.

Как защитить себя от мошенничества

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность, проверять информацию и пресекать любые попытки третьих лиц получить доступ к данным карты. Любой сервис, который предлагает пользователям работу с деньгами имеет разработанные меры по обеспечению безопасности.

Таблица 1. Способы защиты от мошенничеств

Банковские карты

Сбербанк Онлайн

Мошенничество через SMS и e-mail

ПИН-код хранить отдельно от карты, не писать его на карте, не передавать третьим лицам, не вводить в Интернете не водить пароль при отмене или аннулировании операции, не сообщать его сотрудникам банка ни при каких обстоятельствах внимательно читать текст сообщения. В посланиях от банков всегда указываются последние цифры карты и сообщается иная адресная информация, к примеру, имя и отчество. В письмах от мошенников часто содержатся общие данные. Если требуется связаться с банком, звонить нужно по телефону, который указан на карте или официальном сайте, а не в письме не сообщать данные карты, особенно в случае звонка от якобы известной фирмы или банка не вводить личные данные при входе в Сбербанк Онлайн. Установлено, что для входа в систему достаточно логина и пароля, паспортные данные, номера телефонов для входа не требуются проверять номера, с которых приходят сообщения на предмет совпадения с официальными при работе с картой не принимать помощь посторонних. За разъяснением вопросов и помощью нужно обращаться к сотрудникам банка лично либо по официальным телефонам проверять содержание смс-сообщений, не вводить пароль по тем операциям, которые не совершались если сообщение вызывает подозрение о нем нужно сообщить в Контактный центр при попытках получить информацию о карте в социальных сетях, интернете или другим способом рекомендуется прекратить общение и сообщить о попытках мошенничества в банк владельцам iPhone рекомендуется отключать голосовое управление при заблокированном экране о попытках мошенничества нужно сообщать по специальному спам-номеру. На основании текста операторы мобильной связи будут блокировать аналогичные сообщения
Читайте также:  Меры принимаемые собственником имущества должника унитарного предприятия

Обратите внимание! Перечисленные меры довольно простые и даже могут показаться банальными и неэффективными, но при выполнении всех рекомендаций ваши деньги будут защищены. Отправляя сведения о попытках мошенничества, вы помогаете бороться с обманщиками и помогаете не попасться на их удочку другим.

Рисунок 3. Образец заявления в прокуратуру. Источник сайт SYL.ru

Что делать, если полиция не берет заявления

Интернет-мошенничества – преступления, раскрыть которые довольно сложно в связи со спецификой. Поэтому полиция может отказаться брать заявление, чтобы не портить статистику и не ухудшать показатели. Конечно, такие действия незаконны. С ними можно и нужно бороться.

Прежде всего, нужно знать, что полиция обязана принимать заявления в любое время суток, независимо от того, какой орган должен заниматься расследованием произошедшего. Приняв заявление, дежурный выдает талон-уведомление, в котором указывается ФИО сотрудника, происшествие, регистрационный номер, наименование ОВД, его адрес, телефон, дата принятия, подпись и расшифровка. Заявление регистрируется в КУСП (книга учета сообщений о преступлениях).

При отказе нужно делать следующее:

  • узнать ФИО о должность сотрудника, который отказывает в принятии заявления;
  • попросить его показать удостоверение;
  • предупредить о намерении жаловаться на его действия;
  • написать заявление в районную прокуратуру. К нему желательно приложить доказательства отказа: аудио- или видеозапись, сослаться на возможных свидетелей Скачать заявление в прокуратуру.

Рекомендуется записывать на диктофон или снимать на видео разговор с полицейскими, чтобы у заявителя было доказательство неправомерности действий представителей закона.

По обращению будет проведена проверка. Сотрудник полиции, не принявший заявление, будет привлечен к дисциплинарной ответственности или уволен.

Обратите внимание! Заявление, в приеме которого было отказано в полиции, можно подать в прокуратуру, по нему также будет проведена проверка.

Дополнительную информацию в видео:

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Рассмотрим, пожалуй, самую животрепещущую тему — как вернуть деньги, которые перевел мошенникам? С таким вопросом к нам в агентство практически ежедневно обращаются обманутые граждане. Однозначно ответить здесь не получится. Все зависит от конкретной ситуации: знали вы мошенника лично или перевели деньги на виртуальную карту какому-то сетевому жулику с форума. Мы сформулировали несколько тезисов, которые сэкономят ваше время, нервы и оставшиеся на счетах деньги.

Знай мошенника в лицо

Чтобы забрать деньги у мошенника, необходимо установить его личность. В ином случае предъявлять претензии будет некому. Искать преступников — прямая задача правоохранительных органов. Однако не всякое мошенничество находит продолжение в виде уголовного дела. Ежедневно тысячи людей переводят или просто передают в руки жуликов свои деньги. Расследовать каждый факт обмана полиция физически не способна. Отсюда отказы в возбуждении уголовных дел и прочие отписки. Рассчитывать на помощь полиции имеет смысл в том случае, если на руках у вас расписки, договора, а желательно и ксерокопия паспорта жулика. При этом есть свидетели преступления и вы, ко всему прочему, знаете адрес проживания и работы жулика. Но такие случаи, скорее, редкость.

Когда нас спрашивают, как вернуть деньги у мошенников и можем ли мы помочь, всегда задаем встречный вопрос — каков размер хищения. Поиски аферистов — дорогое удовольствие. Если вы рассчитываете на помощь сыщика, сопоставьте размер ущерба и затраты на поиски обманщика. Вполне возможно, вам будет выгоднее отказаться от идеи поиска преступника. Если речь идет о сумме до миллиона рублей, вы рискуете потратить на поиски ровно столько же и даже больше. Обычно нашими заказчиками становятся люди, потерявшие, как минимум, три-пять миллионов рублей. Хотя встречаются и люди принципа, для которых важно любой ценой забрать деньги у мошенника. Это отдельная история, рассказывать о которой в данной статье не имеет смысла.

Нашли и что дальше?

Предположим, мошенника вычислили — полиция, сыщики или даже вы сами. Дальнейший ход событий может быть правовым или лежать за пределами правового поля. Шансы забрать деньги у мошенника через суд, как правило, минимальны. То же самое можно сказать и про коллекторов, которые способны только запугать, да и то какую-нибудь пенсионерку. Вот здесь и начинается самое интересное — правильный выбор тактики. В нашем агентстве есть услуга — креативное взыскание. Подробнее прочитать о ней вы можете в соответствующем разделе. Это наш авторский способ разговаривать с должниками и мошенниками на понятном им языке.

Дальше действовать будем мы

Как нам удается вернуть деньги от мошенников? Для начала мы выясняем, что преступник располагает средствами. Ведь не исключено, что он попросту спустил их на красивую жизнь. Вклад в недвижимость или бизнес растратой не считается — это инвестиция. О том, как мы ведем розыск счетов, читайте в разделах для частных и юридических лиц. Если деньги есть, можно работать. Но не с деньгами, а с человеком. Да-да, ведь у денег нет страха, планов на жизнь, любимого хобби или бизнеса. Всем этим владеет лишь человек. Из этих пазлов складывается его зона комфорта. Наша задача — поместить мошенника в невыносимые для него условия. Здесь нет никакого криминала. Простой пример: у мошенника есть любимая женщина, коттедж за границей, куда он ездит с ней отдыхать, маленький легальный бизнес. Что если выезд ему закроют, бизнес начнет нести убытки, а времени на близкого человека уже совсем не останется?

Читайте также:  Страхование жилого дома стоимость

Содержание статьи

Каждый год мошенники придумывают все новые способы обмана. Однако и старые методы продолжают приносить аферистам незаконный доход. Чаще всего преступники используют схемы с предоплатой за товары или услуги, отправляют сообщения с просьбой о помощи якобы от родственников и друзей, а также просят заплатить за снятие мнимой блокировки карты или счета. Лучшее средство в борьбе с аферистами — бдительность. Но что делать, если уже отправил деньги мошенникам?

Мошенничество

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию. В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников. Обязательно возьмите с собой паспорт.

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк. Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде. Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Обратите внимание!

Вернуть деньги, переведенные мошенникам на карту, можно после того, как завершится расследование и злоумышленников признают виновными. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Ответственность за мошенничество

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Обратите внимание!

Если ущерб был крупным (от трех миллионов рублей), сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет.

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист. Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением. Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector