Чем карается подделка документов

Просрочки, непогашенные кредиты и постоянные отказы банков вынуждают заемщиков идти на крайние меры — подделку документов. Сегодня это стало настоящим бизнесом. Черные кредитные брокеры предлагают любые справки с высокой зарплатой и подтверждением по телефону, если заемщик готов заплатить. Это весьма опасный способ получения кредита, который подойдет далеко не каждому. Обычно все это заканчивается бесполезной тратой денег на справки, которые банк сразу же определяет как поддельные и заносит вас в черный список. Далее получить кредит уже невозможно ни в каком банке.

Какие документы подделывают и почему?

В ТОП самых часто подделываемых документов попали:

  • Копия трудовой книжки с заверкой работодателя

Эти 2 документа чаще всего подделывают потенциальные заемщики кредитной организации. Причины подлога абсолютно разные. Например, справку о доходах чаще подделывают люди, не имеющие трудоустройства либо работающие неофициально.

Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также списку обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит по одному паспорту. Всем нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать платежеспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, удостовериться в трудоустройстве и т.д.

Такая справка о доходах часто подделывается заемщиками, которые имеют небольшой доход, которого недостаточно по банковским меркам для получения крупной суммы под низкий процент. Кредиты без подтверждения дохода предоставляются под очень высокий процент до 30-40% годовых. Со справкой о доходах можно получить займ по ставке от 10% в год.

Трудовая книжка — самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов:

  1. Когда заемщик приносит действующую трудовую книжку, в ней ставят ложную отметку о трудоустройстве с подписями и печатями, а потом делают ее заверенную копию.
  2. Когда заемщику выдают полностью поддельную трудовую книжку с «липовыми» данными.

Подделка документов, а именно трудовой книжки нужна в случае, если у заемщика вообще нет никакой работы либо он устроен без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что имеет постоянную работу, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.п. Это банк и хочет видеть в своем потенциальном заемщике.

Почему подделка документов противозаконна и чем грозит?

Обман с документам может быть выявлен абсолютно разными способами. Например, служба безопасности может связаться с бывшими работодателями заемщика, в процессе обращения взыскания на имущество, в ходе базовой проверки СБ, в ходе судебных разбирательств по задолженности и т.д.

В таких ситуациях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика может сам банк, новый кредитор (по договору цессии) либо правоохранительные органы по собственной инициативе.

Подделка документов нарушает законодательство РФ и преследуется по закону. Подделывая документы и представляя их в банк, потенциальный заемщик нарушает сразу несколько статей УК РФ.

Во-первых, ст. 327 УК РФ — Подделка документов. Добавление фиктивных записей в действующий документ тоже инкриминируется, как подделка. Максимальное наказание по этой статье — ограничение свободы или принудительные работы до 2-х лет, арест до 6-ти мес. Оно для тех, кто занимается подделкой документа.

Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т.р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес.

Во-вторых, это ст. 159.1 УК РФ. За представление ложных сведений заемщику грозит штраф до 120 т.р. или исправительные работы до 1-го года, обязательные работы на 360 ч. или арест до 4-х месяцев.

За аналогичное преступление, которое было совершено сразу несколькими людьми, состоящими в сговоре, полагается штраф в размере 300 т.р. или исправительные работы до 2-х лет.

За нарушение указанной статьи в крупном или особо крупном размере наказание будет более жестким.

Как банк определяет подлинность трудовой книжки?

Проверить подлинность трудовой книжки можно несколькими способами:

  • Самый эффективный, но затратный по времени и ресурсам — официальный запрос в Гознак для сверки серии трудовой книжки. Эта проверка не выявит подлог в случае, если трудовая книжка настоящая, а запись о трудоустройстве в ней «липовая».
  • Сопоставление возраста заемщика и представленных данных с датой его первого трудоустройства по трудовой книжке. Например, в поддельной трудовой книжке могут быть «ляпы» с несоответствием первого трудоустройства и окончания ВУЗа и т.п.
  • Самый простой и действенный способ проверки подлинности трудовой книжки и указанной в ней информации — запрос в Пенсионный Фонд России. С помощью такого запроса служба безопасности банка сможет узнать, поступали ли отчисления на заемщика от работодателя в указанный промежуток времени, кто является отправителем платежей и т.д.
  • Узнать подлинность представленной в трудовой книжке информации можно и другим способом — связаться с бывшими работодателями потенциального заемщика, указанными в документе, получить информацию о сроках трудоустройства от них и сравнить с теми, что указаны в трудовой книжке.

Как банк определяет подлинность справки о доходах?

Для банка узнать подлинность справки о доходах очень просто. Делается запрос в Пенсионный Фонд России, из которого видны все суммы отчислений. Путем несложных математических подсчетов служба безопасности банка определит реальную «белую» зарплату заемщика. Далее ее сравнят с данными из справки о доходах. Так банк определит подлинность представленных данных и подлинность самой справки.

Читайте также:  Какие конверты можно отправлять по россии

Что будет, если банк обнаружит подделку документов на этапе проверки?

Если на этапе проверки анкеты служба безопасности выяснит, что заемщик предоставил ложные сведения и поддельные документы, он будет занесен в Черный список банка. Конечно, ему откажут в получении кредита.

ЧС банка означает, что клиент не сможет получить кредит в указанной кредитной организации. Многие банки обмениваются своими черными списками, чтобы не допустить выдачу займа мошенникам.
Читайте также: Кредит клиентам, находящимся в черном списке

Что будет, если банк обнаружит подделку после выдачи кредита?

Часто бывает такое, что заемщик не платит по кредиту, банк начинает связываться с работодателем, которого клиент указал в анкете и справках. В итоге банк быстро выясняет, что заемщик не работает в указанной организации, а предоставленные документы — подделка.

В таком случае кредитор поместит заемщика в Черный список и потребует от него полного возврата кредита и процентов в течение 30 дней с момента получения претензии. Если заемщик не вернет указанную сумму в срок, банк обратиться в суд.

Кредитор может инициировать возбуждение уголовного дела за мошенничество в сфере получения кредита.

Почему не стоит подделывать документы для кредита?

В большинстве случаев подделка документов рано или поздно раскрывается. Чаще всего документы подделывают заемщики, которые не собираются платить по кредиту, у которых нет на это денег, потому что они не имеют доход и работу.

Когда пойдут первые просрочки, банк обязательно начнет звонить по всем указанным контактам, попытается связаться с работодателем. Так или иначе, но СБ узнает о подлоге и сможет обратиться в прокуратуру для возбуждения уголовного дела.

Полученный по поддельным документам кредит может обернуться для заемщика не только черным списком (из которого нет выхода), но и лишением свободы.

Оборот фальшивых документов в мире очень большой. Российское законодательство предусматривает уголовное наказание для лиц, занимающихся подобными правонарушениями. Рассмотрим, что грозит за подделку документов и их использование.

Основные положения

Граждане в повседневной жизни очень часто сталкиваются с фактом подделки документов, зачастую, не отдавая себе в этом отчет. Например, если ставят подпись на рабочих бланках за другого человека. Но не каждое подобное правонарушение будет считаться преступлением.

Чтобы правоохранительные структуры квалифицировали деяние таким образом, оно должно соответствовать некоторым параметрам:

  • Подделка осуществляется в отношении удостоверений и прочих официальных документов.
  • Подделка осуществляется из злого умысла или корыстных побуждений. Т.е. поддельные документы должны предоставлять незаконные права или освобождать от обязанностей. Также их изготовление может быть вызвано желанием скрыть следы иного правонарушения.

Т.е. в документе обязательно наличие юридически значимых фактов, которые имеют непосредственное отношение к рассматриваемому делу. Плюс для него характерно наличие еще двух признаков:

  • Документ издается официальным властным субъектом и включается в официальный документооборот.
  • Документу делегируют полномочия по предоставлению прав или обязанностей для обладателя или третьих лиц.

Уголовное наказание наступит только, если деяние вызвано злым умыслом. Общественная опасность преступления заключается в его нарушении порядка обращения официального документооборота.

В качестве предмета преступления кроме официальных документов рассматривают:

  • Государственные награды, выпущенные в СССР, РСФСР и РФ. К иностранным наградам это не относится.
  • Бланки документов со штампами.
  • Печати и штампы.

Документы могут быть на любых носителях:

  • Бумажный печатный или рукописный вариант.
  • Аудио и видео записи.
  • Электронные носители.

Говорить о наличии состава преступления можно только в том случае, если виновное лицо изготавливает и/или сбывает документы, содержание которых предоставляет права или освобождает от обязанностей. Если таковые создаются физическими лицами без нотариальной заверки, состав преступления отсутствует.

Объективная сторона преступления заключается в изготовлении фальшивых документов. Количество созданных подделок и способы изготовления не играют роли. Иногда подделка документов является частью иного преступления. И не всегда требует дополнительной квалификации.

Преступление считается совершенным с момента окончания любого деяния, составляющего его объективную сторону. Т.е. не важно получило ли лицо какие-то права с помощью документа. Если оно его изготовило или продало, преступление считается совершенным.

В качестве субъекта преступления выступает любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, признанное дееспособным.

Возможное наказание

Меры ответственности за противоправное деяние, связанное с подделкой документов, освещены в ст. 327 УК РФ.

Если виновное лицо подделало официальный документ, его ждет наказание:

  • Ограничение свободы максимум на 2 года.
  • Принудительные работы сроком до 2-х лет.
  • Арест на полгода.
  • Лишение свободы максимум на 2 года.

Если поддельный документ изготавливались с целью сокрытия иного преступления, виновному грозит:

  • Принудительные работы на 4 года.
  • Лишение свободы на срок до 4 –х лет

Использование фальшивого документа, если владелец осведомлен о его подложности, повлечет:

  • Наложение штрафа на сумму до 80 тыс. руб.
  • Наложение штрафа на сумму, равную доходу виновного лица за предшествующие полгода.
  • Обязательные работы сроком на 480 часов.
  • Исправительные работы сроком максимум на 2 года.
  • Наложение ареста максимум на полгода.

Где используют поддельные документы

Фальсификацией документов граждане занимаются во всех областях жизни. Например, в организации при отсутствии руководителя на рабочем месте сотрудникам приходится составлять документы от его лица, чтобы не останавливался рабочий процесс.

В последние годы правонарушения, связанные с подделкой документов, получили широкое распространение в банковской сфере. Для получения кредита граждане изготавливают или покупают справки о доходах, наличии официального трудоустройства и т.п.

Часто встречается в РФ и подделка водительского удостоверения. При обнаружении такового однозначно грозит обвинение по ст. 327 УК РФ. Часто подделывают и документы на машину при продаже (ПТС, страховое свидетельство, свидетельство о регистрации и пр.).

Читайте также:  Правила смены паспорта в 45 лет

Подделка может осуществляться следующими способами:

  • Изготовление при помощи технических приспособлений полностью фальшивого документа.
  • Внесение недостоверной информации на стандартные законные бланки.
  • Использование поддельных печатей и штампов.
  • Механическая корректировка существующего документа (удаление имеющейся информации при помощи обреза, затирания и пр.).
  • Внесение недостоверной корректирующей информации в уже существующий документ.

При обнаружении фальшивых документов следует обращаться в правоохранительные структуры. Их работники уже самостоятельно определят наличие состава преступления.

Часто можно услышать вопрос: «Подделка документов статья какая?» Подделка регламентируется 327 ст. Уголовного кодекса. Преступления, связанные с ней, получили широкое распространение. Это связано с применением фальшивого документа с целью извлечения выгоды или льгот для гражданина. Уголовная ответственность наступает за личное изготовление фальшивки, реализацию, получением от третьих лиц с целью извлечения благ. Часто преступление связано с экономической составляющей повседневной жизни: уклонением от уплаты налогов, получением незаконных премий и компенсаций.

Какие документы считаются официальными?

Повседневная жизнь человека не обходится без документального оформления многих её сторон. Каждый гражданин имеет паспорт, свидетельство о рождении, многие водительские удостоверения. Взаимодействие с органами государственной власти, частными фирмами и агентствами происходит как путём личного обращения, так и с помощью переписки. В документах используются персональные данные и личная информация, официальная позиция ведомства по вопросу своей компетенции.

Документы трактуются в зависимости от применения в конкретных условиях. В определениях Пленума Конституционного суда говорится об оценочном свойстве понятия «официальный документ». Подразумевается, что суд в процессе рассмотрения уголовного дела решает вопрос об отнесении документа к официальному или нет.

Понять принадлежность к официальным бумагам, можно по наличию двух свойств:

  • официальность;
  • возможность представить для получения выгоды/благ.

Их совокупность определяет понятие официального документа.

В первом случае находится в обращении граждан, предъявляется как удостоверяющий право на определённые блага: поддельное водительское удостоверение или больничный лист, диплом, справка о медицинском состоянии здоровья, охотничья лицензия, рецепт на получение лекарств, запрещённых к безрецептурной продаже, полис ОСАГО. При этом бумага носит все признаки легальной: фирменный бланк, присвоение серии и номера, наличие подписи, печати и штампа.

Кроме этого, человек должен быть способен к использованию по назначению. Предъявление повлечёт льготы или послабления для гражданина, улучшит положение.

Официальные бумаги условно делят на несколько групп:

  1. Удостоверения личности. Выдаются уполномоченными органами в строго регламентированном порядке.
  2. Заверенные нотариально. Факт официального заверения придаёт личному документу публичность. Учитывая статус нотариусов — как частных, так и государственных — совершение действий от имени государства, поделка заверения является преступлением.
  3. Выданные органами государственной власти, гражданскими или военными структурами. Выдача документа гос. организаций с ошибками или неточностями не приводит к ответственности по ст. 327 УК РФ.
  4. Электронные, подписание которых осуществляется электронной подписью.

Каждая из групп обладает внутренней классификацией и различиями.

Законодатель различает понятия поддельного и подложного документа. Такая позиция закреплена в Постановлениях Верховного суда. Фальсификация документа по статье 327 УК РФ не связана с применением действительного удостоверения, но не тем лицом (например, использование чужих прав).

Уголовная ответственность

Мера наказания за подделку различается в зависимости от объёма проведённых действий.

Отличие выражается в степени содержания недостоверной информации.

Изготовление нового документа, фальшивого с момента его создания, говорит о полной подделке. В этом случае используется чистая бумага, которой придаются признаки официального документа, наносится соответствующий бланк, содержание. Проставляются подписи, печати, присваиваются серия и номер.

Частичная подделка заключается в добавлении в имеющийся готовый бланк информации, отсутствовавшей на ней изначально, заключается в допечатке текста, добавлении цифр и сумм в банковские документы, первичные платёжные ведомости, подделке подписи или автографа. Часто вносятся изменения в договор купли-продажи, договор поручительства, займа. Сделанная приписка существенно изменяет смысл документа, влияет на его использование и ценность.

Выборочная корректировка документа проявляется в изменении части содержимого путём изменения имеющейся информации на новую.

Выражается с помощью:

  1. Подчистки. Осуществляется механически путём затирания, очищения первоначального текста и нанесения поверх новой информации. Обнаруживается в связи с наличием на бумаге следов подтирания, поскрёбывания.
  2. Травления. Химическим составом пропитывают часть документа, вследствие чего текст размывается. Особенностью является пропитка бумаги специальным составом, изменение её цвета, структуры. Нанесённая сверху текстовая информация имеет иной оттенок и лёгкую размытость, так как бумага остаётся пропитанной составом.
  3. Замены элементов. Проводится замена листов (обнаруживается по применению бумаги разного сорта, несовпадению отверстий для прокалывания), фотографий (чаще не совпадают оттиск печати на бланке и фотографии).

Их использование приводит к признанию целого документа поддельным.

Уголовная ответственность за подделку документации по статье 327 УК РФ предусматривает наказание в виде оплаты штрафа, осуществления обязательных или исправительных работ, в форме уголовной ответственности. Декриминализация деяния не предусмотрена.

Однако законопроекты о криминализации вносились на рассмотрение в Государственную думу РФ, получали большое количество отзывов. По совокупности преступлений гражданин может быть задержан, чтобы избежать действий по сокрытию следов преступления. Исковое заявление в суд подаётся как стороной по делу, так и органами прокуратуры.

Подследственность дел по ст. 327 в ч. 1 относится к органам полиции, то есть дознания. Производят предварительные следственные действия, осуществляют приём заявлений заинтересованных лиц, разрешают вопросы в пределах компетенции. Подсудность к мировым судам по месту жительства лица.

Подделка подписи статья 327 УК РФ в действующей редакции расценивает как преступление. Однако практика рассмотрения дел в суде позволяет сделать вывод о том, что не всегда имитация росписи руководителя приводит наказанию. Её постановка в отчётных документах с целью ускорения дальнейшего направления верного по всем параметрам текста говорит, что речь о подделке не идёт.

Часть 1 статьи 327 УК РФ

В первой части рассматриваемой статьи Уголовного кодекса Российской Федерации определяется круг преступных действий:

  1. Подделка документов, удостоверяющих личность. К ним относятся паспорт, ведомственные и служебные удостоверения государственных органов, правоохранительных структур, частных компаний, военные билеты, водительские права. Применение просроченного удостоверения, например, прав на управление авто- и мототранспортом, не считается фактом намеренного использования подделки.
  2. Подделка официального документа, наделяющего определёнными правами или возможностями. Важно наличие умысла на применение. Примеры: больничный лист, государственные сертификаты на получение денежных средств.
  3. Сбыт изготовленной фальшивки. Предполагает её передачу другому человеку любым способом: дарением, продажей, обменом на услугу или ценный предмет. Распространённым примером является торговля дипломами высших учебных заведений.
  4. Изготовление или реализация наград, штампов, бланков. Могут относиться как к действующим сейчас, так и в период СССР, РСФСР. Чаще используют старый документ, в который вносятся поправки. Производить такие подделки не всегда выгодно, однако такое производство продолжают развёртывать с целью получения наживы.

Наказание за совершение преступления варьируется в зависимости от обстоятельств его совершения. Субъектом его признаются лица, достигшие 16-летнего возврата.

Мера ответственности по ст. 327 ч. 1 действующего УК РФ заключается:

  • в ограничении свободы до 2 лет;
  • в осуждении на принудительные работы на этот же срок;
  • в аресте до 6 месяцев;
  • в лишении свободы до 2 лет.
Читайте также:  Как узнать сколько дадут ипотеку в сбербанке

Деяние считается оконченным при наличии любого из действий, характеризующих состав, вина не может быть формально признана полной или неполной.

Наказание назначается исходя из личного раскаяния в содеянном, помощи следствию, примирения сторон. Его определение относится к полномочиям суда.

Если гражданин намерен подделывать документацию, бланки, удостоверения без цели продажи, сбыта, использования, то его действия не будут иметь уголовного преследования, признавать виновным его нельзя.

Часть 2 статьи 327 УК РФ

Ужесточение наказания за перечисленные в части 1 действия происходят по причине желания прикрыть другое преступное действие. Срок составляет до 4 лет принудительных работ или лишения свободы.

При доказывании акцент делается на последовательности действий, желании прикрыть подделкой документа иное, более серьёзное деяние. Частыми примерами являются растраты или хищения, то есть финансовые махинации.

Признаком преступления станет его совершение с целью скрыть результат иных действий. Субъектом преступления по статье не являются сотрудники организаций и ведомств, использующие служебное положение, а только физические лица.

Преступление по категории средней степени тяжести срок давности имеет в 6 лет.

Часть 3 статьи 327 УК РФ

Часть 3 говорит о случаях, когда гражданин использует заведомо фальшивый бланк, но участия в изготовлении не принимал. Уголовное наказание зависит от степени вины.

Использование фальшивого сертификата на право получения государственной субсидии наказывается по 3 части статьи 327 УК РФ. Если же органами дознания будет доказано реальное участие гражданина и в процессе изготовления документации, мера ответственности определяется исходя из первой части статьи. Распространённым примером стало предоставление в службу судебных приставов поддельных справок о полученном доходе для уменьшения сумм по алиментам.

Законодатель предусмотрел следующие виды наказания:

  • наложение штрафа;
  • обязательные работы сроком 480 часов;
  • исправительные работы на 2 года;
  • 6 месяцев ареста.

Дяение имеет небольшую тяжесть, поэтому наказание несуровое.

Избежать лишения свободы можно путём раскаяния, содействия следствию, признания вины.

Ответственность по другим статьям

Подделка документов — статья не тяжкая, влечёт привлечение к уголовной ответственности не только по ст. 327 УК РФ. Часто одно и то же преступление квалифицируется по нескольким статьям, или по одной из них.

  • изготовление официальных бухгалтерских документов с целью уклонения от налогов наказывается по совокупности ст. 198, 199, 327 УК РФ;
  • подделка удостоверения должностным лицом организации приводит к наказанию только по ст. 292 УК РФ;
  • изготовление подложного свидетельства в процессе приготовления к совершению мошеннических действий карается по ст. 30, ст. 19 УК РФ;
  • работа избирательной комиссии, подделка итоговых документов регулируется ст. 132 УК РФ;
  • изменение сведений о принятом решении участников общего собрания хозяйствующего субъекта приводит к ответственности по 185, УК РФ.

Выбранная мера ответственности определяется судом исходя из обстоятельств совершения деяния.

Не только Уголовный кодекс содержит меры наказания за подделку документов. Аналогичные меры прописаны в КоАП РФ. В ст. 19.23 прописаны меры ответственности за алогичные действия. Главным отличием становится субъект — юридическое лицо, занимающийся предпринимательством или иной разрешённой деятельностью.

Судебная практика

Случаи с использованием фальшивых удостоверений личности, удостоверений органов полиции, ФСБ, водительских прав, лицензий на право заниматься врачебной или иной деятельностью, стали распространёнными. Доказательства по делам — сами фальшивки. Практика рассмотрения подобных дел довольно обширна. Её подборка представлена на сайтах судебных органов, в правовых системах, например, правовые системы Консультант и Гарант.

В Зеленодольском городском суде респ. Татарстан от 27 октября 2017 года вынесен приговор по совокупности статей УК. Гражданин Ш. по части 3 ст. 327 за использование заведомо ложного удостоверения личности (паспорта) обязан заплатить штраф 50 тыс. в пользу государства. По причине поглощения более строгим наказанием более мелкого, приговор по совокупности составов преступления изменён на 2 года лишения свободы.

Арбитражный суд Республики Бурятия 1 декабря 2017 года вынес решение, в котором гр. Е. использовал поддельный штамп и бланк документа о предрейсовом осмотре водителя машины. По ст. 327 в связи с раскаянием в отношении гр. Е. прекращено уголовное дело. По этой причине на него в последующем будет наложена ответственность за преступление.

Приговор Рузинкого районного суда Московской области от 6 декабря 2013 касается рассмотрения апелляционного представления прокуратуры на оправдательный приговор мирового судьи по ч. 3 ст. 327 УК РФ в связи с неустановленным событием преступления. Подсудимый обвинялся в использовании поддельной медицинской книжки для трудоустройства в детский оздоровительный лагерь. В новом приговоре вновь вынесен оправдательный вердикт в связи с отсутствием состава преступления.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector